【案例】

2020年7月至8月，以杨某为首的14人保险诈骗团伙购买大量淘宝卖家和买家账号，通过虚假售卖、购买大件物品以及物流信息和运单号，骗取某保险公司退货运费保险金，共计2839827.3元。程某参与上述保险诈骗30万元，从中获利6万余元。程某为某科技公司的财务人员，在明知杨某等人所得为保险诈骗资金的情况下，仍使用本人账户、该科技公司账户以及刘某的第三方支付账户协助转移犯罪资全，再将资金转至杨某等人的第三方支付账户，洗钱金额共计1505777元。程某通过抽取佣金牟利，共计非法获利7万余元。

2020年10月，人民法院依法认定程某犯保险诈骗罪、洗钱罪，数罪并罚后决定执行有期徒刑3年零6个月，并处罚金12万元。

【反洗钱小知识】

洗钱有什么危害?

洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

信息来源：中国金融出版社《打击洗钱犯罪  维护社会稳定》