破解实践难点和热点问题　推动中国反洗钱立法进程

                 ——“反洗钱的立法与实践”高端论坛在京举行

    为加强相关社会机构间的沟通,借鉴国外有益立法与实践,推进我国反洗钱工作的发展进程,2月28日,由北京大学法学院和中国行为法学会金融法律行为研究会主办、英中协会协办的“反洗钱的立法与实践”高端论坛在北京大学法学院举行。

    围绕当前我国反洗钱工作中面临的立法与实践难点热点问题,来自全国人大常委会、最高人民法院、最高人民检察院、中国人民银行、中国证监会、中国银行等众多领域立法专家学者、司法实务人员、政府部门实务机构等分别从立法、监管、司法角度切入,对我国反洗钱立法与执法现状进行剖析。

    中信集团监事长、中国行为法学会金融法律行为研究会会长朱小黄,北京大学法学院副院长薛军,英中协会高级项目顾问张晓萍等在会上发表致辞。　

    洗钱是国际社会通力合作、重点打击的犯罪行为。为有效地预防、打击洗钱活动,我国已逐步建立起反洗钱的监管框架和法律体系。中国财税法学研究会副会长、北京大学财经法研究中心教授、全国人大常委会预算工委法案室原主任俞光远以“关于加强中国反洗钱立法和反洗钱工作的对策建议”为题,在分析我国当前洗钱行为的主要特征及发展趋势,介绍我国反洗钱法的立法进程及重大意义的基础上,提出应采取“适当扩大预防监控范围”、“及时制定各行业交易设备指引”、“借鉴国外先进技术提升检测分析技术”、“加大对公众人物、公司高管等特殊人群可疑资金账目监管力度”、“采取综合措施遏制网络犯罪”等对策措施防止洗钱犯罪。

    中国人民银行反洗钱局处长曹作义从引起广泛关注的洗钱案件入手,介绍了我国现阶段反洗钱形势的特点,指出当前央行监管工作具有的风险为本和有效监管的两个重点,并指出主要通过监管的手段落实,比如实行风险监管和法人监管,落实风险为本的改革,未来逐渐按照国际要求改革慢慢转向以风险为本的监管方式。

    最高人民法院刑二庭审判长刘为波法官在会上介绍了我国刑法典中洗钱罪、掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪等洗钱犯罪的制定情况,并对司法实践中洗钱案件的管辖问题、“明知”界定问题、刑事程序问题及相关犯罪间的关系问题进行了分析。

    华东政法大学的教授、博士生导师何萍认为,目前互联网金融蓬勃发展,利用互联网金融进行洗钱活动应引起重视。洗钱犯罪分子很容易通过互联网金融的优势从事洗钱活动,成本低且能节约大量的时间。同时,互联网金融监管比较弱使得犯罪分子就有机可乘。鉴于此,应该完善反洗钱法规制度的建设、加强三方部门的合作与交流,建立健全内控体系,培养反洗钱的专业人才,并切实履行客户身份识别业务,对客户风险进行分类管理,建立有关客户身份资料以及交易保存制度,构建大额可疑交易的监控系统,等等。

    中国人民大学教授、博士生导师邵沙平认为,反洗钱要遵守法治,要实现反洗钱法到反洗钱法治的演变,现在的反洗钱国际公约和安理会决议已经确立了从国家层面反洗钱法律原则和措施,对于各国提出了新的要求,这也对我们进行反洗钱提出了更高的要求。各国家应该依照国际公约和安理会决议确立的国际规则开展合作。我们国家应该进一步采取积极的行动,推进反洗钱领域国际法治和中国法治的良性互动。

    北京大学法学院教授王新做了会议总结发言。他指出,洗钱是很庞大的问题,如何把利益集团各方面的东西考虑在一起非常重要。在反洗钱前期就有一句经典的话,“金融机构不是反洗钱的一方,就是洗钱的一方”,从利益驱动力的角度来说,金融机构从内心底线来看不愿意反洗钱,但洗钱的危害性随着国际社会的发展越来越明显,反洗钱已经形成国际的共识,没有任何疑问,中国必须采取惩治和预防的双剑合璧。

    王新认为,我国目前反洗钱重要工作主要是两个问题,一个是立法,一个是实务,立法是定规矩,绑上反洗钱的战车。反洗钱法从2007年开始正式实施,实践中已经出现了很大的变化,在暂时没有修改的情况下,可以通过颁布实施细则把规则定下来以便于操作,专家和实务部门可以对实施细则进行深入的挖掘,另一方面,实务部门应通过各种方式对反洗钱的重要性作出推动。此外,反洗钱工作还应当加强国际合作,融入到国际框架当中,这也就意味着对有关问题从自己研究的心得或者监管司法层面对这个问题进行进一步的挖掘。（完）

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